中科招商李海涛：理财经理，客源哪里找？

理财经理获取客源可参考以下有效且具可操作性的方法：一、结识银行、保险行业人员，实现资源共享有目的性地认识银行、保险行业的朋友。银行资金往来数额大且频繁，相关人员在理财方面需求比普通人更强烈；保险行业很多商人都会参与。与这两个行业的人建立联系后，可互相共享资源，达成双方共赢的局面。例如，银行工作人员掌握着大量有理财潜力的客户信息，理财经理可与其合作，为这些客户提供更全面的理财规划服务；而理财经理也能为银行、保险行业的朋友介绍合适的客户，促进彼此业务发展。二、前往车行、楼盘，挖掘潜在客户车行：很多人会把资金用于购车，车行是潜在客户较为集中的地方。理财经理可以去车行转转，与有购车意向或正在看车的客户进行攀谈推销。在交流过程中，了解客户的资金状况和理财需求，向他们介绍适合的理财产品。比如，对于有购车计划但资金暂时闲置的客户，可以推荐一些短期、流动性强的理财产品，让客户在购车前实现资金的增值。楼盘：购房也是人们资金的重要流向之一，新开的楼盘、售楼处同样聚集着大量有理财需求的潜在客户。理财经理可以在这些地方与购房者交流，根据他们的购房计划和资金安排，提供相应的理财建议。例如，对于准备贷款购房的客户，可以介绍一些能够优化资金配置、降低贷款成本的理财方案。关注展会活动：车展、重大楼盘活动等也是获取潜在客户的好机会。理财经理要更加关注这些活动的消息，可通过以下途径获取：关注公众号：许多车展、楼盘活动的主办方或相关媒体会通过公众号发布活动信息，理财经理可以多关注一些汽车、房地产相关的公众号，及时了解活动动态。订阅报纸：一些地方报纸会刊登各类展会活动的预告和报道，订阅报纸可以让理财经理全面掌握活动信息，不错过任何一个获取潜在客户的机会。三、持续跟进客户，制定个性化理财方案通过上述方法积累一定数量的客户后，理财经理不能急于求成，因为不一定能一下子就与客户达成合作，需要持续跟进。根据每个客户的情况制定个性化的理财计划，考虑理财的期限以及客户钱财流动的计划。例如，对于每月有固定收入和支出的客户，可以推荐一些按月理财的产品，根据客户的收支情况调整投资金额；对于有季度性资金需求的客户，可以设计相应的季度理财方案，提高客户购买理财产品的可能性。