刑事辩护│当事人卖银行卡，被提起公诉，委托四川锦湛律师辩护

本案当事人因出售银行卡被提起公诉，最终法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处拘役2个月，并处罚金人民币5000元。四川锦湛律师事务所的辩护律师通过多阶段辩护策略，成功促成当事人与被害人和解、争取自首认定及初犯情节，最终实现从轻处罚。一、案件背景与核心事实行为模式：2023年初，当事人因急需用钱，经朋友介绍结识上游犯罪嫌疑人A某。A某以500元报酬诱使当事人出售银行卡，并要求其下载软件实名注册、提供账号密码、银行卡及密码，用于转账操作。当事人多次配合刷脸验证，并在转账后提取现金，将剩余2684元充值至VX零钱。法律定性：公安机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑拘当事人。该罪名要求行为人明知是犯罪所得仍通过窝藏、转移、代为销售等方式掩饰、隐瞒，本案中当事人提供银行卡及协助转账的行为符合该罪构成要件。二、辩护律师的阶段性工作与策略1. 侦查阶段：争取取保候审会见与沟通：辩护律师第一时间会见当事人，了解案件细节，包括出售银行卡的动机、操作过程及主观认知，同时与公安机关沟通案件进展。取保候审申请：根据当事人无前科、主观恶性小、社会危害性低等情节，撰写取保候审申请书，强调其配合调查的态度及家庭羁绊等因素，最终成功取保。（图：辩护律师在侦查阶段会见当事人，了解案情）2. 审查起诉阶段：构建罪轻辩护体系阅卷与证据分析：辩护律师通过阅卷全面掌握案涉证据，包括银行卡流水、转账记录、当事人供述等，梳理出关键事实：当事人未直接参与上游犯罪，仅提供银行卡及辅助验证。类案检索与论据支撑：借助Alpha数据库及线下图书，检索本地类似判例，发现司法实践中对“初犯、偶犯”“主观明知程度较低”等情节常予以从宽处理，为辩护意见提供实证依据。3. 审判阶段：提出核心辩护意见自首情节：辩护律师主张当事人经公安电话传唤后自动投案，并如实供述全部事实，符合《刑法》第六十七条关于自首的规定，应从宽处罚。初犯与主观恶性：强调当事人系初犯，无犯罪前科，出售银行卡的动机是急需用钱，而非主动参与犯罪，主观恶性较小。刑事和解效果：提交当事人与3名被害人达成的和解协议及刑事和解书，证明其积极赔偿损失、取得谅解，符合《刑事诉讼法》第二百八十八条关于和解从宽处理的规定。三、法院判决与法律依据判决结果：法院采纳辩护意见，认定当事人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但考虑其自首、初犯、和解等情节，判处拘役2个月（低于法定刑三年以下有期徒刑的幅度），并处罚金5000元。法律条文：《刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其收益而掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首，可以从轻或者减轻处罚。四、案件启示与风险提示出售银行卡的法律风险：银行卡与个人身份信息绑定，出售可能被用于电信诈骗、洗钱等犯罪活动，即使未直接参与犯罪，也可能因“掩饰、隐瞒”行为承担刑事责任。辩护策略的关键点：主观明知程度：需证明当事人对银行卡用途的认知有限，非主动参与犯罪链条。情节认定：自首、初犯、和解等情节是争取从宽处罚的重要依据。证据固定：及时收集和解协议、转账记录等证据，强化辩护说服力。五、延伸建议公众防范：切勿因小利出售银行卡、电话卡等个人物品，避免成为犯罪“工具人”。法律咨询：若已涉及类似案件，应尽快委托专业律师介入，通过会见、阅卷、沟通等程序争取合法权益。司法实践参考：本案判决体现了司法机关对“主观恶性小”“社会危害性低”被告人的从宽倾向，为类似案件辩护提供了参考方向。