盈米CEO肖雯：改变卖方销售，基金投顾刚刚起步

盈米基金CEO肖雯认为基金投顾需改变卖方销售模式，当前投顾业务刚刚起步，未来将呈现千帆竞发、百团大战的格局。具体阐述如下：投顾业务诞生的背景与目的行业现象：公募基金行业虽为投资者创造了很好的长期回报价值，如偏股型基金平均年化收益率达16.5%，但超过一半的投资者未在基金投资中获取正收益，截至2019年底全市场公募基金盈利的投资者仅占比41.2%，存在“基金挣钱，基民不挣钱”的困局。诞生原因：为破解上述困局，基金投顾应运而生。2019年12月，盈米基金与蚂蚁基金、腾安基金一同获得公募基金投资顾问业务试点资格，是首批获资格的独立基金销售机构之一，2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢投顾正式上线。投顾业务与传统卖方销售的区别经营核心不同：传统卖方销售注重产品规模和销售业绩，而肖雯认为投顾经营的不是规模、也不是产品，而是人和信任。信任的建立需要漫长过程，无法通过发红包、做广告一蹴而就，最好的方式是口碑相传，用正确的投资理念通过精细化运营逐步触达更多客户。出发点不同：传统卖方销售模式下，销售机构往往通过周转用户资金获取更高额佣金，导致投资者出现“追涨杀跌”“赎旧买新”等不理性投资行为。而买方投顾需要从投资者利益出发，切实帮助投资者实现回报。工作重点不同：投资是反人性的，投顾最大的难点在于帮助客户提高对投资的认知，改变他们投资中的非理性行为。投顾机构要进行大规模的投教，将投资道理、逻辑、理念体现在每一次和普通投资者的交流和互动之中，建立信任并让投资者改变自身投资行为。盈米基金在投顾业务上的探索与实践发展历程：盈米基金最初创立时拿的是销售牌照，但一直把自己定位为买方投顾机构，进行了四年多的探索与实践，从最早的基金组合平台，到严选策略、再到四笔钱计划，不断优化和迭代业务认知。“四笔钱投顾服务升级计划”：在且慢“四笔钱投顾服务升级计划”中，共严选了六个策略，不仅有自己研究院独立主理的“春华秋实”“货币三佳”等，还有与南方基金合作的“南方梦想佳”，和交银施罗德基金合作的“我要稳稳的幸福”。同路人理念：肖雯认为同路人不仅指理解且慢投资理念的投资者，还包括共同陪伴投资者的合作伙伴，如基金公司、提供优秀策略的主理人等。做投顾需要大家共同协同、分工合作，盈米希望更多机构一起同行解决问题。对基金投顾未来发展的展望发展格局：肖雯将基金投顾未来的发展格局总结为市场巨大、机构众多、产品丰富，相信未来投顾一定是千帆竞发、百团大战，会有众多机构参与这个业务，因为它是真正能够帮助老百姓解决财富安放问题的业务。机构关系：国内投顾业务刚刚起步，所有机构都同时面临着巨大的机会和挑战，需要共同努力推动投顾市场的发展，各机构不是竞争者，而是同盟军。